ЦБ обозначил признаки подозрительных денежных переводов физлиц за границу.
У операций по подозрительному переводу денежных средств есть несколько признаков:
- переводы проводят через банковские отделения, которые находятся в крупных торговых местах или рядом с ними, где часто не используют кассовые аппараты;
- деньги переводят одни и те же физлица, несколько раз в день с минимальным интервалом между этими операциями, таких лиц можно назвать «серийными отправителями»;
- суммы переводов превышают те, которые физлица обычно переводят в личных целях;
- в основном отправитель переводит деньги нескольким получателям в одни и те же населенные пункты.
По мнению ЦБ РФ, целью таких операций может быть оплата поставок товаров в Россию. Указанные физлица хотят скрыть свой бизнес и не ставить на учет внешнеторговые (импортные) контракты.
ЦБ РФ рекомендует банкам скорректировать процедуры внутреннего контроля за переводами с перечисленными признаками.
Методические рекомендации Банка России от 14.01.2019 N 2-МР.
Вернуться назад .